出色的第一季度投资表现
2024 年 4 月 4 日
2024 年第一季度超越基准和竞争对手
我们欣慰地看到我们的SqSave投资参考组合在 2024 年第一季度超越了基准和竞争对手。
SqSave 投资参考组合回报
（截至 2024 年 3 月 31 日，新加坡元计）*
*包括ETF费用率和扣除SqSave管理费。SqSave使用人工智能为每位投资者设计和管理多元化的投资组合。因为SqSave不是一个投资基金，所以没有单一的回报衡量标准。相反，每个SqSave投资者都有自己的投资业绩，因为每个投资者都由我们的SqSave AI单独管理。由于投资者可以随时提款和充值，投资回报将受到投资者个人决定的影响。因此，SqSave使用投资参考组合，即持续管理的实际投资组合，不受任何提款或充值的干扰，来衡量投资业绩。
** 竞争对手的业绩数字是估计值。缩略语：BMK: 基准；Ret: 回报。
我们的投资算法在督管下颇有成效
在我们的管理下，投资算法的改进和优化渐入佳境。我们的算法旨在优先考虑风险调整后的夏普比率（即年化回报率超过无风险利率除以年化波动率）回报，同时尽量减少最大回撤和波动，算法于平衡（低风险）投资组合中表现最为出色。自其启动于于2019年以来，作为平衡投资参考组合的平均年回报率达到了惊人的 6.5% ，创下了40% 的总股票和 60% 的债券基准组合资产配置。
使用人工智能让投资更明智
我们的算法是数据驱动的，能够识别规律，并分析不同时间段的风险调整后收益。这种瞬时并兼顾各种平台的分析和决策是人类无法做到的，因此，人工智能的应用提高了明智投资成果的可能性。最值得注意的是，我们的算法在重大市场低迷时期仍表现良好，例如 Covid-19 疫情和俄乌战争。我们的 SqSave 算法通过在这些实际事件发生之前转向投资黄金来保护我们风险较低的参考组合，从而使这些组合免受市场动荡的影响。
优化投资组合策略
去年，随着通货膨胀风险减弱，我们的算法转向科技行业的领域，预计随着市场复苏，科技行业将反弹。事实证明这是一个正确的抉择。目前，对于风险较低的投资参考组合，我们利用固定收益资产类别中的公司债券和长期导向型 ETF 抵消能源和货物价格的上涨。
图表内容：标题：低风险投资参考组合（40%产权，60%债券）
以绩效数据证明SqSave 投资算法的效果
总体而言，投资业绩证明了我们的算法在适应不断变化的市场条件，并为我们的客户提供合适的风险调整后成果。尽管如此，长期投资的业绩将取决于持续投资或在市场起伏中保持投资。
1 年业绩概览
2023 年，SqSave 的低风险投资组合在市场波动中表现出韧性，而我们的高风险投资组合的表现则非常接近其基准。此外，我们的表现超过了上述 SqSave 投资参考组合回报表中显示的许多竞争对手的投资组合。
3 年业绩概览
由于我们的算法旨在优化长期绩效，这三年的追踪业绩在所有风险类别中始终优于基准。这是喜闻乐见的。
展望未来
在未来，我们预见在近几个月资产价格大幅上涨后，市场将出现保守的重新调整。尽管如此，我们仍相信我们的算法可以像过去一样应对未来的市场挑战。我们期待全球利率的放松和更广泛的市场上行潜力。尽管最近对生成式人工智能的炒作令人担忧，我们相信这将对盈利产生积极影响——让人联想到最近目睹的其他变革。
结论
2024 年第一季度标志着我们算法驱动的投资组合又迈出了显著的一步。我们将继续监督和调整我们的算法，以应对未来不断变化的投资格局。
此致
SqSave 投资团队
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